篇一：作风建设专题组织生活会对照检查材料
消耗臭氧层物质（ODS ）介紹
什麼是“消耗臭氧层物质（ODS）”
：
科学研究证明，工业上大量生产和使用的全氯氟烃、全溴氟烃等物质，当它们被释放并上升到平流 层时，受
到强烈的太阳紫外线 UV-C 的照射，分解出 Cl.自由基和 Br.自由基，这些自由基很快地与臭氧 进行连锁反应，每
一个 CI•自由基可以摧毁 10 万个臭氧分子。人们把这些破坏大气臭氧层的物质称为“消 耗臭氧层物质”，因其英文
名称为 Ozone Depleting Substances 取其英文名称字头组成缩写，简称 ODS。
臭氧层破坏的危害：
臭氧是一种温室气体，它的存在可以使全球气候增暖。
但是， 臭氧与其它温 室气体不同，这是自然 界中受
自然因子（太阳辐射中紫外线对高层大气氧分子进光化作用而生成）影响而产生，并不是人类活 动排放产生的。臭
氧除了能够对气候变化产生影响，从而影响环境和生态外，还对人类健康产生强烈的 直接影响。由实验及实际观测
推论会造成以下的影响。
（一） 对人类健康影响
1 〃增加皮肤癌：臭氧减少 1％，皮肤癌患者增加 4％－ 6％，主要是黑色素癌。
2〃损害眼睛，增加白内障患者。
3〃削弱免疫力，增加传染病患者。
现在居住在距南极洲较近的智利南端海伦娜岬角的居民，已尝到苦头，只要走出家门，就要在衣服 遮不住的
肤面，涂上防晒油，戴上太阳眼镜，否则半小时后，皮肤就晒成鲜艳的粉红色，并伴有痒痛；
羊群则多患白内障，
几乎全盲。据说那里的兔子眼睛全瞎，猎人可以轻易地拎起兔子耳朵带回家去，河 里捕到的鲜鱼也都是盲鱼。
（二） 对生态影响
1 〃农产品减产及其品质下降。试验 200 种作物对紫外线辐射增加的敏感性，结果 2／3 有影响， 尤其是
大米、小麦、棉花、大豆、水果和洋白菜等人类经常食用的作物。估计臭氧减少
1％，大
豆减产 1 ％。
2〃减少渔业产量。紫外线辐射可杀死 1 0 米水深内的单细胞海洋浮游生物
。实验表明，臭氧减
少 10％，紫外线辐射增加 20％，将会在 1 5 天内杀死所有生活在 1 0 米水深内的鳗鱼幼鱼。
3〃破坏森
林，影響地球氣候，破壞生態環境。据研究，臭氧减少影响人类健康及生态系统的主 要机制是紫外线辐射
的增加会破坏核糖核酸（ DNA ），以改变遗传信息及破坏蛋白质。
（三） 除了影响人类健康和生态外， 因臭氧减少而造成的紫外辐射增多还会造成对工业生产的影响，
如
使塑料及其他高分子聚合物加速老化。
推而广之，若臭氧层全部遭到破坏，太阳紫外线就会杀死所有陆地生命，人类也遭到
“灭顶之灾 ”，
地球将会成为无任何生命的不毛之地。可见，臭氧层空洞已威胁到人类的生存了。
臭氧层破坏和损耗：
自 1985 年南极上空出现臭氧层空洞以来 ，地球上空臭氧层被损耗的现象一直有增无减 。到 1994 年， 南
极上空的臭氧层破坏面积已达 2400 万平方公里。现在在美国、加拿大、西欧、前苏联、中国、日本等 国的上空，
臭氧层都开始变薄。在对消耗臭氧层物质（
ODS）实行控制之前（1996 年以前），全世界向
大气排放的 ODS 已达到了 2000 万吨。由于 ODS 相当稳定，可以存在 50-100 年，所以被排放的大部分 ODS 目
前仍留在大气层中。因此，即使全世界完全停止排放 ODS ，也要再过 20 年，人类才能看到臭氧 层恢复的迹象。
因此，停止生產 /使用 ODS 迫在眉睫，同時，它也是每一位地球人的職責。
我國生产和消费的 ODS 狀況：
在《关于消耗臭氧层物质的蒙特利尔议定书》 规定要淘汰的 ODS 物质中，我国生产和消费的 ODS
包括六类 94 种，这六类物质是：CFCs、哈龙、四氯化碳、1,1,1 三氯乙烷、HCFC 和甲基溴。
在 94 种 ODS 中，
我国目前主要生产和使用的有
10 种，它们是：CFC-11、CFC-12、CFC-113、哈龙-1211、哈龙
-1301、四氯化碳、1,1,1-三氯乙烷、HCFC-22、HCFC-141b 和甲基溴。其余的 ODS 在我国的生产量和消 费量很
小。
国家环境保护总局局函
环函[2007]185 号
关于发布《消耗臭氧层物质（ODS）替代品推荐目录（修订）》的公告
为贯彻执行《关于消耗臭氧层物质的蒙特利尔议定书》
，加快推动消耗臭氧层物质淘汰工作进
程，根据《中国逐步淘汰消耗臭氧层物质国家方案》
（1999 年修订）确定的消耗臭氧层物质替代品
和替代技术的选用原则，按照我局 《关于发布〈消耗臭氧层物质 （ODS）替代品推荐目录 （第一批）〉
的公告》（环函〔2004〕309 号）关于适时更新目录的规定，在研究核查消耗臭氧层物质淘汰工作进 展及替代技术
发展状况的基础上，经广泛征求意见，我局决定对消耗臭氧层物质（
ODS ）替代品推
荐目录进行修订，现将修订后的《消耗臭氧层物质（
ODS ）替代品推荐目录（修订）》予以公布。
附件：消耗臭氧层物质（ ODS ）替代品推荐目录（修订）
二 OC 七年五月二十八日
主题词：环保臭氧层替代品公告
附件：
用途类型
消耗臭氧层物质（ODS ）替代品推荐目录（修订）
替代品名称
ODP 值 GWP 值
主要应用领域（产品）
被替代的 ODS
#1
HCFC-22
0.055
工商制冷（冷库冷柜机组、运输制 冷机 1780
组、建筑空调等）
CFC-12, R502
HFC-134a
家用、汽车及工商制冷（汽车空调 器、
0
1320 冰箱冰柜机组、运输制冷机组、 离心式CFC-12, CFC-11, R500
制冷机、建筑空调等）
制冷剂
HFC-152a
R600a
#1
HCFC-123 氨
R407C R410A R418A#1
0
0 0.02
0 0 0 ~ 0.03
122
~ 20 76 <1 1674 1997 1300
家用制冷、汽车空调、工商制冷（小 型 设备） 家用及工商制冷（冰箱冷柜机组） 工商制冷（离心式制冷机） 工商制冷 家用及工商制冷（空调设备） 家用及工商制冷（空调设备） 工商制冷
CFC-12
CFC-12 CFC-11 CFC-11, CFC-12 HCFC-22 HCFC-22 R502, HCFC-22
制冷剂
R411A#1, R411B #1
~ 0.03 , ~ 0.032
R404A
0
R507A
0
R425A
0
LXR2a
0
HTR011
0.032
R421A
0
R417A
0
ZCI-7
0
ZCI-8
0
ZCI-9
0
ZCI-10
0
ZCI-12
0
^^#2
CQ
0
#3
R290
0
1500, 工商制冷
1600
3800 工商制冷（低温）
3900 工商制冷（低温）
960 工商制冷
1930 工商制冷和建筑空调
620 工商制冷（高温热泵）
1200 家用（空调）及工商制冷
1950 工商制冷（空调设备维修）
1220 家用及工商制冷（空调）
1370 工商制冷（空调、热泵）
2840
家用及工商制冷（冷库、冷柜等低 温器具）
1410 工商制冷（空调、热泵）
114 家用制冷
0 家用制冷、汽车空调及热泵
〜0 家用制冷（空调）#4
R502, HCFC-22
R502 R502 HCFC-22、R502 CFC-12 CFC-114 HCFC-22、CFC-12 HCFC-22 HCFC-22 HCFC-22
R502
HCFC-22 CFC-12
HCFC-22
#1
HCFC-141b
聚氨酯硬泡（保温管材、保温板材、 喷
0.11
713 涂保温层、冰箱冰柜保温层生 产），自
结皮泡沫（扶手、汽车方 向盘牛产）
CFC-11
水
0
聚氨酯硬泡（保温管材、保温板材 生产）， 聚氨酯软泡（海绵生产）， 自结皮泡沫 （扶手、汽车方向盘生 产）
CFC-11
聚氨酯硬泡（保温管材、保温板材、
发泡剂
HFC-245fa
0
790 喷涂保温层、冰箱冰柜保温层等生
CFC-11,CFC-141b
产）
聚氨酯硬泡（保温管材、保温板材、
HFC-365mfc
0
890 喷涂保温层、冰箱冰柜保温层等生
CFC-11,CFC-141b
产）
聚氨酯软泡（海绵生产），聚烯烃泡
CO
0
CFC-11，CFC-12
沫（PS 板材生产）
环戊烷，戊烷
0
聚氨酯硬泡（保温管材、保温板材、 冰 箱冰柜保温层生产）
CFC-11
丁烷，LPG HFC-152a
聚烯烃泡沫（PS/PE 管材、片材、
0
网套生产）
0
122 聚氨酯硬泡
液晶显示器、彩色显像管、电子真
CFC-12 CFC-11
#5
清洗剂
水（半水）
0
空零件、精密机械、印刷电路板、 金属零件等的清洗
CFC-113，TCA
HFC-365mfc
0
乙醇/丙酮等溶剂
0
HC 溶剂
0
烟丝膨胀剂
CO
0
HFC-134a
0
HFC-152a
0
HFC-227ea
0
二甲醚
0
气雾推进剂
LPG
0
压缩气体（CO2，N2
0
或 NO ）
ABC 干粉
0
CO
0
泡沫
0
灭火剂
惰性气体
0
HFC-227ea
0
HFC-236fa
0
农药
威百亩
0
氯化苦
0
棉隆
0
农药
磷化铝
0
硫酰氟
0
890 精密清洗、医疗器械清洗 电子元器件、印刷电路板等清洗 精密金属部件及精密电子部件（配 合真空清洗设备使用） 烟草加工（膨胀烟丝）
1320
122 3660
气雾剂（定量吸入式气雾剂以及个 别非药用气雾剂产品） 气雾剂（包括药用气雾剂） 定量吸入式气雾剂
气雾剂（发胶、空气清新剂等各类 非药 用气雾剂产品，包括部分外用 药用气雾 剂产品） 气雾剂（发胶、空气清新剂等各类 非药 用气雾剂产品以及外用药用气 雾剂产 品） 气雾剂（发胶、空气清新剂等各类 非药 用气雾剂产品以及外用药用气 雾剂产 品） 消防（灭火器、灭火系统） 消防（灭火器、灭火系统） 消防（灭火器、灭火系统） 消防（灭火器、灭火系统）
3660 消防（灭火器、灭火系统）
9650 消防（灭火器、灭火系统）
农业种植（茄子、番茄、黄瓜、烟 草苗床种植前的土壤消毒剂） 农业种植（草莓、茄子、烟草、姜 种植前的土壤消毒剂） 农业（番茄、烟草、花卉种植前的 土壤消毒剂） 农作物储存（仓储害虫） 木材、建筑物、种子、文史档案和 图书、衣料（杀虫剂）
CFC-113,TCA CFC-113,TCA CFC-113, TCA
CFC-11 CFC-12 CFC-12 CFC-12,CFC-114
CFC-11,CFC-12
CFC-12
CFC-11,CFC-12
哈龙 1211 哈龙-1211 哈龙-1211 哈龙-1211 哈龙-1211 ， 哈龙 1301 哈龙-1211 ， 哈龙 1301
#6
甲基溴
说明：
（1） 用时应遵照相关技术规范要求（尤其是安全方面）
所推荐的替代品在选 。
（2） 表中所列部分物质的 GWP 数据（温室效应值）部分来源于世界气象组织的报告，部分来源 于 蒙特利尔议定书缔约方大会臭氧损耗科学评估报告
#1 属过渡性替代品，按《蒙特利尔议定书》哥本哈根修正案要求在 2016 年我国 HCFCs 类 物质生产
和消费需冻结在 2015 年水平上，到 2040 年将停止使用。
#2 该替代技术处于研究开发阶段，是汽车空调及家用空调领域具有前景的替代技术。
#3 该物质没有实现商业化生产及应用，是家用空调行业较为理想的替代技术。
#4 推荐在灌注量较小（＜300kg）的空调中试用。
#5 ODS 清洗剂的替代较为复杂 ,替代品的使用一般都根据不同的应用领域结合工艺技术的 改变来完成。
除了表中所列的几种替代品外，免清洗工艺技术以及各类混合有机溶剂都被广泛 应用于各类清洗 ODS 替代
工艺中。
#6 甲基溴的替代技术较为复杂，目前国际上对某些用途使用的甲基溴由于没有找到适合的 替代技术仍 然得到豁免待遇。除一些化学替代品的使用外，通常还有生物熏蒸、土壤有机质补 充、太阳能消毒、抗性品
种及嫁接技术、蒸汽消毒、无土栽培、浮盘育苗法等非化学防治方法 以及化学与非化学结合的综合防治方法。
篇二：作风建设专题组织生活会对照检查材料
根据行政职能原理分析深圳市这次的行政机构改革行政组织学模拟试卷一单选择每题企业组织c行政组织d正式组织利润最大化的组织c公共价值组织d行政权力的组织3阿吉里斯在个性与组织一书中提出了理论c需要层次理论d公平理论4组织界限以内与组织的个体决策行为直接相关的自然和社会因素被称为组织的一般环境b内部环境c外部环境组织环境5领导相关或管理人员能够直接有效地管理和控制下属人员或单位的数目称之为管理幅度b管理层次c管理级别管理范围6国务院是最高国家权力机关b行政机关c议事机关参政机关7根据群体的成因分类可把群体分为正式群体和合作群体b社会群体c非正式群体d协作群体执行b管理c决策d协调9行政组织决策的目的是为了实现集体利益b个人利益c社会的共同利益组织利益10现代观点认为冲突具有建设性b具有破坏性c既具有建设性又能具有破坏性具有消极性二多项选择题每题1从系统论的角度来看任何一种社会组织大体都发挥三种功能bcd地聚合功能c转换功能释放功能2里格斯指出棱柱型社会具有以下三个基本特征bcd异质性c形式主义d重叠性3行政组织环境的基本特点为abcd行政组织环境的相互作用性4我国特别行政区享有bcd独立的地方财政权5推动目标激励理论的主要困难是abc目标难度的确定b目标量化c目标质的规定d目标的公平合理6正确的决策目标应该具备的条件是acd要明确责任7在信息传递的过程中会形成和出现不同的沟通结构形式这便是沟通的网络一般来讲组织沟通网络可分为两大类
行政组织学试题（一）
第一部分选择题
一、单项选择题（本大题共 30 小题，每小题 1 分，共 30 分）在每小题列出的四个选项中只有一个选项是符合题目要求的，
请将正确选项前的字母填在题后的括号内。
1．社会组织中规模最大的是 ( )
A．行政组织
B．立法组织
C．司法组织
D．非政府组织
2．行政组织是国家意志的体现者，具有( )
A．政治性
B. 社会性
C．权威性
D．法治性
3．保护环境属于体现为行政组织的( )
A．政治功能
B．经济功能 C. 文化功能
D．社会功能
4．古雅典的最高国家权力机关是( )
A．元老院
B．公民大会 C．公民陪审团法庭
D．五百人议事会
5．古罗马帝国时期，掌握最高行政权力的是( )
A．执政官
B．财务官
C．检察官
D．皇帝
6．英国确立议会制的君主立宪政体是在( )
A．1640 年
B．1649 年 C. 1660 年
D．1688 年
7．实行三权分立制度最为典型的国家是( )
A．英国
B．法国
C．美国
D.德国
8．法国确立“半总统制半议会制”是在( )
A. 法兰西第二共和国
B．法兰西第三共和国 C．法兰西第四共和国
D．法兰西第五共和国
9．确立我国专制主义中央集权的行政管理体制的是（ ）
A. 夏朝
B．秦朝
C.汉朝
D．明朝
10．我国古代主管监察的御史台设立于( )
A.宋朝
B．元朝
C．明朝
D．清朝
11．1949 年我国最高行政机关是( )
A．全国人民代表大会
B.中国人民政治协商会议 C．政务院
D.国务院
12．马基雅维利的代表著作是( )
A．《理想国》
B．《政治家篇》 C．《政治学》
D．《君主论》
13．主张扩大行政部门权力的学者是( )
A. 汉密尔顿
B．密尔 C．威尔逊
D. 泰罗
14．《科学管理原理》的作者是( )
A．威尔逊
B．泰罗 C.法约尔
D．韦伯
15．被称为“科学管理之父”的是（ ）
A．泰罗
B．威尔逊
C. 韦伯
D． 法约尔
16．组织平衡理论的代表人物是( )
A．泰罗
B．法约尔
C．巴纳德
D. 西蒙
17．提出“融合型—棱柱型—衍射型”三种行政组织模式的学者是( )
A．高斯
B．里格斯
C．帕森斯
D. 弗雷德里克森
18．认为政府的中心工作是掌好舵而不是划桨的组织理论是( )
A．人际关系组织理论
B．决策组织理论 C．企业家政府组织理论
D．系统与权变组织理论
19．荀子的行政思想是( )
A. 礼
B．仁 C．法
D．礼法结合
20．提出“劳心者治人，劳力者治于人",强调组织中专业化分工的古代思想家是( )
A．孔子
B．孟子 C．老子
D．墨子
21．主张政令统一，提出“尚同”组织原则的古代思想流派是( )
A．儒家
B．道家
C．法家
D．墨家
22．1954 年宪法规定，我国实行的行政组织体制是 ( )。
A．首长制
B．委员会制 C．混合制
D．首长负责制
23. 实行首长制的典型国家是( )
A．英国
B．法国
C．德国
D．美国
24．下列属于美国总统的直属机构的是( )
A. 国防部
B．外交部
C．白宫办公厅
D．中央情报局
25．英国地方行政组织不包括（ ）
A．郡
B．州
C．教区
D．社区
26．我国国务院部门设置数量达到最高点是在( )
A. 1954 年
B．1970 年
C．1978 年
D．1982 年
27．提倡以人为本的管理方法是( )
A．规制型管理
B．情感型管理 C．市场化管理
D．规范化管理
28．行政组织编制的性质不包括( )
A. 政治性
B．服务性
C．权威性
D．系统性
29．南京国民政府时期，我国的最高行政机关是（ ）
A．主席
B．行政院
C．立法院
D．司法院
30．三公九卿制始创于( )
A．秦、汉
B．隋、唐
C．宋、元
D．明、清
二、多项选择题（本大题共 5 小题，每小题 2 分，共 10 分）在每小题列出的五个选项中至少有二个是符合题目要求的，请
将正确选项前的字母填在题后的括号内。多选、少选、错选均无分。
31．行政组织的物质要素包括的(
)
A．人员
B．经费
C．目标
D. 物资设备
E．权责结构
32．三公九卿制的“三公”是指( )
A．丞相
B．太尉
C．节度使
D．钦差大臣
E．御史大夫
33. 宋朝的地方行政组织有( )
A. 道
B．府
C．路
D． 州
E．县
34．美国的联邦行政机构有(
)
A．总统直属机构
B．行政部 C．独立管理机构
D．内阁
E．联邦法院
35．行政组织自身管理的一般方法有( )
A. 规制型管理
B．情感型管理 C．法理型管理
D．道德型管理
E．市场化管理
第二部分非选择题
三、简答题（本大题共 4 小题，每小题 6 分，共 24 分）
36、简述封建时期英法行政组织的特点。
37、简述卡斯特和罗森茨韦克的系统权变行政组织理论。
38、简述市经理制的优、缺点。
39、简述法国中央行政组织的构成。
四、论述题（本大题共 2 小题，第 40 小题 10 分，第 41 小题 12 分，共 22 分）
40、请结合实际谈谈如何构建合理的行政组织结构。
41、试论克服组织变革阻力的方法。
五、案例分析题（本大题 14 分）阅读材料，然后回答问题。
42．《新京报》信息：对行政机关及其工作人员存在执法不公、办事拖拉等行为，有关企业或个人可进行投诉。青岛市近日 出台行政效能投诉处理办法，规定行政效能投诉处理工作机构必须在接到投诉之日起五个工作日内作出处理，投诉人要求给 予答复的，应当及时给予答复；需要转办的，应在一个工作日内转交有关机关处理。
办法明确规定了企业或个人可投诉的各类情形，包括行政机关及其工作人员存在执不公、办事拖拉、态度生硬、不履行职责、 政务不公开、“吃、拿、卡、要”等行为，以及“对不属本单位职权范围或不宜由本单位办理的事项不说明、不请示、不移 送”等。
按照规定，对被投诉查实者，将视情节轻重，给予批评教育、责令作出书面检查、通报批评、扣发奖金、诫勉、调离工作岗 位、辞退等处理；构成违纪或犯罪的，移交有关部门依纪依法处理。对投诉事项查处不力，致使投诉人重复投诉、造成不良 影响的，将对承办单位或相关责任人通报批评或追究其行政责任。
青岛日前将三部公务员效能投诉电话整合成为市行政效能投诉中心，改变过去单纯注重被投诉事项的解决而忽视追究相 关责任的做法，对查实的被投诉对象，将根据《青岛市行政效能投诉处理暂行办法》进行严肃处理。
[问题]：根据题中案例，分析我国行政组织应如何提高行政效率。
答案：
一、单项选择题（本大题共 30 小题，每小题 1 分，共 30 分）
1．A 2．A
3．C
4．B
5．D
6． D 7．C
8．D
9．B
10. B
11．C 12．D 13．A
14．B
15． A
16．C 17． B 18．C
19 D
20．B
21．D 22．C 23．D
24．C
25． B
26．D 27.B
28.C
29．B
30． A
二、多项选择题（本大题共 5 小题，每小题 2 分，共 10 分） 31．ABD 32．ABE 33．CDE 34 ABCD 35．ABE
三、简答题（本大题共 4 小题，每小题 6 分，共 24 分） 36、答：
（1） 立法权和行政权相对分离，行政权受到立法权的制约 （2） 中世纪末期，随着专制王权的确立，宫廷的内务组织演变成全国的中央行政组织。
（3） 地方行政组织较之于奴隶制时期有很大发展 （4） 王权和教权的关系十分密切，他们之间既有斗争又有合作。
37.答：
（1） 提出组织是一个开放系统。
（2） 强调组织是一个整体系统。
（3） 提出组织的权变观念 ① 强调组织的多变量性 ② 组织的外部环境和内部各分系统都处于动态的变化中，不存在普遍适用的组织原则和管理方法。
③ 致力于谋求组织与其环境之间及组织内部各分系统之间的动态的、具体的一致性。
38.答：（1） 优点：
第一， 有一个统一而高度负责的行政首长，便于统一指挥，提高行政工作效率。
第二， 行政首长由市政专家担任，有利于提高城市管理的科学化水平；
第三， 市经理对民选的市委员会负责，市委员会对选民负责，使得专家的特长与选民的意志得以较好结合。
（2） 缺点：短期行为易趋向急于求成。
39.答：（1） 总统。总统具有任命总理及政府成员而无需议会批准的权力，由主持部长会议，签署部长会议决定的法定权
力，由仲裁政府各部门不同意见的权力。总统的实际权力要高于总理。
（2） 总理。总理是政府的首脑，总理和各部长联合称为政府。各部部长由总理提名，总统任命。
（3） 中央各部。部长是中央专门行政 机关的首长。中央各部室某一方面公共事务管理的职能机构，具有全国范围的管 辖权。
四、论述题（本大题共 2 小题，第 40 小题 10 分，第 41 小题 12 分，共 22 分） 40、答 （1） 任务与组织平衡。每个职位、单位、部门，一级组织的设置，刚好与所要行使的职能、任务相平衡。既能充分地满 足工作的需要，又能使每个组织和个人工作量饱满，人与事得到最佳组合。
（2） 各个组织、人员之间按比例配置。
（3） 分工明确，合作良好。
（4） 适应环境，具有弹性 总之，良好的行政组织机构应该是以职能为中心，在数量上保持合理的比例关系，在质量上相互协调，呈现一个有机的、充 满活力的网络整体。
41、答：
（1） 克服利益本位思想，以高度的政治责任感和大无畏的精神积极推进行政组织的变革 （2） 广泛宣传和深入动员，造成有利于变革的强大舆论声势，并有针对性地克服心理障碍 （3） 发动群众，民主参与改革：①引导大家共同认识现行组织体系的问题，共同分析其原因，求得共识。②引导大家共 同认识变革后的好处。③引导大家参与决策方案的讨论，为变革献计献策。
（4） 尽量减少损失和代价，从而减少阻力，变消极因素为积极因素。
建立专门研究行政组织变革的高层次议事机构。让人民团体积极参与国家事务的民主管理和民主监督。
五、案例分析题（本大题共 14 分） 42. 答：
（1）行政效率是行政管理的出发点和归宿，世界各国都把政府的高效廉洁作为现代化的基本内容和要求，政府“提速”，即 提高行政效率的途径和方法应因地制宜。
（2）打破旧的习惯，树立新的效率观念，使得人人重视效率，事事讲究效率，让提高行政效率的观念在行政机关乃至整 个社会蔚然成风。
（3）中国入世首先是政府入世，要推进机构改革，合理划分权限，建立高效、运转协调、行为规范的行政管理体系。
（4）贯彻依法行政的原则，建立和完善日常工作制度，使行政管理制度化、法律化，实现由人治向法治的转变。
（5）大力反对官僚主义，转变机关作风，建设服务型政府，坚持顾客取向，积极推广窗口服务、上门服务、现场办公等 “一站式服务”形式。
（6）全面提高行政领导者及工作人员的素质，正确运用激励手段和竞争机制，完善公务员制度，充分调动行政工作人员 的积极性，建设一支高素质的、专业化的行政管理干部队伍。
（7）逐步实现管理技术手段的现代化，大力推进电子政务，提高行政工作的速度和质量。
行政组织学试题（二）
第一部分选择题
一、单项选择题（本大题共 30 小题，每小题 1 分，共 30 分）在每小题列出的四个选项中只有一个选项是
符合题目要求的，请将正确选项前的字母填在题后的括号内。
1．从狭义上理解，我国的中央行政组织是( )
A．人民代表大会
B．国务院系统
C．政协系统
D．法院、检察院系统
2．促进公正的收入分配属于行政组织的( )
A．政治功能
B．经济功能
C. 文化功能
D．社会功能
3．古埃及的最高统治者是( )
A．州长
B． 市长
C．法老
D．宰相
4．古罗马共和国时期的行政首脑是( )
A．执政官
B．检察官
C．保民官
D．营造官
5．下列不属于法国地方行政区域的是( )
A．大区
B．省
C．市镇
D．州
6．中国历史上的三省六部二十四司的行政组织体制形成于( )
A．秦、汉
B．隋、唐
C. 宋、元
D．明、清
7．中华人民共和国最高权力机关的执行机关是( )
A．全国人民代表大会
B．全国政治协商会议
C．国务院
D.中华人民共和国主席
8．被称为“科学管理之父”的是（ ）
A.威尔逊
B．泰罗
C. 法约尔
D．韦伯
9．孔子行政组织思想的核心是( )
A. 法治
B．礼
C．仁政
D．义
10．提出“管理就是决策”观点的学者是( )
A. 梅奥
B．巴纳德
C．西蒙
D．法约尔
11．最早运用生态理论来研究行政现象的学者是( )
A．雷格斯
B.高斯
C.卡斯特
D.罗森茨韦克
12．美国学者戴维.奥斯本和泰德.盖布勒合著的《重新创造政府》出版于( )
A．1972 年
B．1982 年
C．1992 年
D．2002 年
13．认为“法是行政组织活动的准绳”的是( )
A. 商鞅
B．韩非
C．荀子
D.墨子
14．邓小平行政组织思想的精髓是( )
A．以经济建设为中心
B．改革
C.党政分开
D．反对官僚主义
15．在行政组织体制上，实行集权制的典型国家是（ ）
A．法国
B．德国
C．英国
D. 美国
16．国家的决策组织实行委员会制的典型国家是( )
A．瑞典
B．瑞士
C．法国
D．挪威
17．韩非的行政组织思想不包括( )
A．“法、术、势”兼容并包
B．分级管理
C．监督原则
D. 礼法结合
18．1998 年的行政机构改革后，我国国务院机构总数量精简到( )
A．32 个
B．43 个
C．29 个
D．35 个
19．《工业管理与一般管理》的作者是( )
A.泰罗
B．法约尔
C．梅奥
D．韦伯
20．行为科学兴起于( )
A．20 世纪初
B． 20 世纪 20 年代
C．20 世纪 30 年代
D． 20 世纪 40 年代
21．人际关系组织理论的代表人物是( )
A. 威尔逊
B．法约尔
C．梅奥
D．韦伯
22．强制服从特征体现了行政组织的( )
A．阶级性
B．社会性
C．权威性
D．主动性
23.中世纪西欧行政组织思想代表人物马基亚维利的代表作是( )
A．《政治学》
B．《政治家篇》
C．《君主论》
D．《论法的精神》
24．下列不属于孙中山行政组织思想的是( )
A. 实行“五权宪法”
B．构建“万能政府”
C．“均权主义”
D．“议行合一”
25．认为政府必须树立“顾客意识”的组织理论是（ ）
A．系统与权变组织理论
B．生态行政组织理论
C．企业家政府组织理论
D．新公共行政学组织理论
26．新公共行政学组织理论的代表人物是( ）
A. 帕金森
B．西蒙
C．卡斯特
D．弗雷德里克森
27．市经理制始创于( )
A．美国
B．英国
C．法国
D．加拿大
28．行政组织职能的变革的规律是( )
A.守夜警察—有限政府—万能政府
B．有限政府—万能政府—守夜警察
C．万能政府—守夜警察—有限政府
D．守夜警察—万能政府—有限政府
29．提出“尚同”行政组织思想的我国古代思想家是（ ）
A．孔子
B．孟子
C．荀子
D．墨子
30．推行市场化行政改革最早的国家是( )
A．美国
B．英国
C．日本
D．法国
二、多项选择题（本大题共 5 小题，每小题 2 分，共 10 分）在每小题列出的五个选项中至少有二个是符
合题目要求的，请将正确选项前的字母填在题后的括号内。多选、少选、错选均无分。
31．国家组织包括（
）
A．行政组织
B．立法组织
C．事业组织
D. 企业组织
E．司法组织
32．清朝的地方行政组织有(
)
A．省
B．道
C．州
D．府
E．县
33．规制型管理的主要内容包括( )
A. 组织标准化
B．工作秩序化
C．管理市场化
D．管理规范化
E．组织法制化
34．邓小平行政思想中的干部人事管理制度的“四化”标准是指(
)
A．革命化
B．年轻化
C．知识化
D． 现代化
E．专业化
35．我国行政组织建立中的统一原则包括( )
A.机构设置统一
B．领导指挥统一
C．计划统一
D．层次与幅度统一
E．权责统一
第二部分非选择题
三、简答题（本大题共 4 小题，每小题 6 分，共 24 分）
36、简述行政组织的精神要素。
37、简述梅奥的人际关系组织理论。
38、简述首长制的优、缺点。
39、简述目标管理方法的主要内容。
四、论述题（本大题共 2 小题，第 40 小题 10 分，第 41 小题 12 分，共 22 分） 40、试论述在社会主义市场经济条件下，我国如何正确处理中央政府与地方政府权力配置关系。
41、结合实际，试论如何为行政组织创建良好的文化环境。
五、案例分析题（本大题 14 分）阅读材料，然后回答问题。
42. 阅读案例，谈一谈行政组织的管理中行政手段与经济手段的区别 机票将进一步走向市场化 据新华社北京 12 月 22 日电（记者林红梅）中国民航总局推出了走向市场的改革新措施，进一步打破垄断， 引入竞争，满足百姓对民航日益增长的旺盛需求。中国民航总局局长杨元元 22 日在此间召开的全国民航工 作会议上说，民航要按照党的十六届三中全会的精神，进一步消除体制性障碍。
杨元元表示，办企业门槛将降低。民航总局将放宽市场准入，允许投资者根据准人条件设立新的企业或参 股现有企业，进人民航市场。修改成立通用航空公司的审批法规，放宽准入经济性条件，简便审批手续。
尽快出台《国内投资民用航空业规定》，为国内资本特别是民营资本投资民航业创造必要的法规环境。
航空公司将拥有更大的航线经营空间。民航总局将逐步放松国内航线经营权审批，建立较为宽松的、 公平合理的。有法规保护的、市场化的管理制度。投资将由投资者自行决策。杨元元说，除涉及民航整体 布局的重大项目和政府投资项目，由民航总局进行审批或决策外，其他项目改为备案制，由投资主体自行 决策。航班几时起降？哪个航空公司拥有起降时段？今后不再是行政命令说了算。杨元元宣布，民航总局
将通过试点和立法，调整大型机场起降时刻的管理办法，建立航班时刻公平分配管理程序与有效使用机制。
国际航线将不再由少数航空公司垄断经营，旅客出国可供选择的航空公司将增加。杨元元说，要建立
国际航线进入与退出的评审机制，改进国际航线经营权的分配，引人竞争，支持有条件和能力的航空公司 发展国际航线运输。
机票将进一步走向市场化。杨元元介绍，要稳定现行运价幅度管理政策，按政府规范市场、市场引导 企业的方向，逐步放松运价管制；同时，继续整顿和规范市场秩序，打击违反价格管理规定及其他违法经 营行为，维护正常的市场秩序。
43．《新京报》消息：深圳市政府启动第七次机构改革。根据《深圳市深化行政管理体制改革试点方案》， 调整后的市政府工作部门为 34 个，其中市政府办公厅和组成部门 21 个，直属机构 12 个，直属特设机构 1 个。据介绍，目前深圳市在政府机构设置和人员编制方面相对精干，全市政府机关编制只有 7 600 人，在全 国大城市中倒数第二。
人员薄弱部门得到充实——一次性增加一线警力 3000 名。
新的改革方案没有出现外界揣测的“精简内设机构和人员编制”，调整更多地体现了深圳建立服务型政府的 决心。一些内设机构、职能和人员相对薄弱的部门，还得到充实和加强。
如一次性充实一线警力 3 000 名，以缓解社会治安之需；在涉及人民群众生产、生活安全方面，将安全生 产监督管理局由副局级升格为正局级的市政府直属机构，在药品监督局的基础上组建食品药品监督管理局；
设立了正局级的市应急救援指挥机构，建立以信息化为核心、多层次快速反应系统为支撑的快速反应机制， 统筹各方面的应急救援资源，提高应对处理各种公共突发事件的能力。
将规划管理与国土资源管理职能分开——组建国土资源与房产管理局。
城市规划成为此次机构改革调整的重点之一。过去，由于规划和国土不分，规划的龙头作用难以有效发挥， 严重制约了深圳市中长期的经济社会发展和城市建设管理。这次改革将规划管理与国土资源管理职能分开， 单独设立规划局，组建国土资源与房产管理局。
为集中政府资源，加强对政府投资项目的管理，这次设立了正局级的事业单位建筑工务署，从建设局 中单列出来，将除水务、公路建设工程以外的所有政府投资工程纳人该署统一管理。
弥补重大决策研究不够的缺陷——组建发展和改革局等单位。
新组建发展和改革局、贸易工业局、金融发展服务办公室，另将信息化办公室和科技局合并，组建科 技与信息局。这一系列变化将强化政府对全市国民经济和社会发展的战略研究和发展规划的制定，弥补深 圳市对重大战略性问题、重大宏观决策问题研究不够的缺陷。
向香港特区政府学习社会管理和公共服务——新设多个带“署”部门。
令人关注的是，此次深圳机构改革调整方案新设了多个带有“署”的部门，以此来区分决策部门和执 行部门，如行业协会服务署、事业单位建筑工务署等，这些部门带有香港特区政府“痕迹”。
问：根据行政职能原理，分析深圳市这次的行政机构改革
《行政组织学》模拟试卷
一、单选择（每题 1 分，共 10 分）
1、 以明文规定的形式确立下来，成员具有正式分工联系的组织为（D）
A、非正式组织
B、企业组织
C、行政组织
D、正式组织
2、行政组织是追求（ a ）
A、公共利益的组织
B、利润最大化的组织
C、公共价值组织
D、行政权力的组织
3、阿吉里斯在《个性与组织》一书中提出了（A）
A、成熟与不成熟理伦
B、Y 理论
C、需要层次理论
D、公平理论
4、组织界限以内与组织的个体决策行为直接相关的自然和社会因素被称为组织的（B）
A、一般环境
B、内部环境
C、外部环境
D、组织环境
5、领导相关或管理人员能够直接有效地管理和控制下属人员或单位的数目称之为（A）
A、管理幅度
B、管理层次
C、管理级别
D、管理范围
6、国务院是最高国家（B）
A、权力机关
B、行政机关
C、议事机关
D、参政机关
7、根据群体的成因分类，可把群体分为正 式群体和（C）
A、合作群体
B、社会群体
C、非正式群体
D、协作群体
8、（C）是领导者的最基本职责
A、执行
B、管理
C、决策
D、协调
9、行政组织决策的目的是为了实现（C）
A、集体利益
B、个人利益
C、社会的共同利益
D、组织利益
10、现代观点认为，冲突（C）
A、具有建设性
B、具有破坏性
C、既具有建设性又能具有破坏性
D、具有消极性
二、多项选择题（每题 2 分，共 20 分）
1、从系统论的角度来看，任何一种社会组织大体都发挥三种功能（BCD）
A、“调节”功能
B 地、“聚合”功能
C、“转换”功能
D、“释放”功能
2、里格斯指出，“棱柱型社会”具有以下三个基本特征（BCD）
A、过渡性
B、异质性
C、形式主义
D、重叠性
3、行政组织环境的基本特点为（ABCD）
A、环境构成的复杂性和多样性
B、环境的变化和环境的变动性
C、行政组织环境的差异性
D、行政组织环境的相互作用性
4、我国特别行政区享有（BCD ）
A、外交权
B、立法权
C、独立的司法权和终审权
D、独立的地方财政权
5、推动目标激励理论的主要困难是（ABC）
A、目标难度的确定
B、目标量化
C、目标质的规定
D、目标的公平合理
6、正确的决策目标应该具备的条件是（ACD）
A、定量化
B、没有时间限制
C、有一定的埋单限
D、要明确责任
7、在信息传递的过程中，会形成和出现不同的沟通结构形式，这便是沟通的网络，一般来讲，组织沟通网
络可分为两大类：（AB）
A、正式沟通网络
B、非正式沟通网络
C、双向沟通网络
D、单向沟通网络
8、行政组织学习途径之一的试验，可分为（AD）
A、持续性试验
B、稳定性试验
C、设计性试验
D、示范性试验
9、我国行政组织文化正式在向（ABCD）方向迈进。
A、法治型文化
B、开放型文化
D、参与型文化
D、服务型文化
10、一个有效的绩效管理系统必须具备以下构成要件：（ABCD）
A、计划绩效
B、监控绩效
C、评价绩效
D、反馈绩效
三、名词解释（每题 4 分，共 20 分）
行政组织：
行政组织就是指为推动国家公共行政事务而依法建立起来的各和种行政机关的统称。
2、 组织环境：
组织环境指的是组织界之外，可能对组织的总体或局部产生直接或间接影响的所有要素
3、 管理幅度
管理幅度为一领导机关或管理人员能够直接有效地管理和控制下属人员或单位的数目。
4、 群体聚凝力：群体凝聚力是指群体对成员的吸引程度和群体成员之间关系的紧密程度。
5、 组织沟通：
组织沟通是指组织中人与人之间、群体与群体之间、上下级之间赁借一定的媒介和通道传递思想、情感、
观点和交流工作经验情报、信息，以期达到相互了解、相互支持、实现组织和谐有序发展的行为和过程。
四、简答题（共 25 分）
1、简述影响行政组织运作的外部环境因素？
（1）政治环境；（2）经济环境；（3）法律环境
（4）科学技术环境；（5）文化环境。
2、行政组织领导的特点？
（1）时代性
（2）权威性 （3）综合性
（4）执行性
3、组织沟通的基本原则？
（1）明确性原则 （2）准确性原则 （3）需要原则；（4）计划原则；
（5）反馈原则
（6）在战略上使用非正式沟通原则。
五、述术题（共 25 分）
1、论述行政组织学习的障碍及其改进方式？
行政组织学习主要障碍（1）组织结构缺陷；（2）盲目；（3）舍本逐末；（5）辅助设施不足；（5）缺乏合作；
（6）传播失效；（7）反馈失误；（8）组织记忆丧失。
行政组织学习的改进：（1）创新理念，推进行政组织学习，积极构造学习型政府的共同原景；（2）突破官
僚制，创新行政组织结构；（3）促进行政组织学习，建立有利于学习的机制；（4）建立完善的技术系统和
有效的信息系统；（5）促进行政组织成员的自主管理：（6）建立学习型的组织文化；（7）领导者的新角色；
（8）强调知识管理。
2、行政组织设计与管理的原则？
（1）统一指挥，统一目标；（2）分层管理，分权治事；（3）职掌明确，权责一致；（4）以人为本，人性管
理；（5）经济效能，讲求效率；（6）适应环境，保持弹性；（7）顾及平衡，协调发展。
篇三：作风建设专题组织生活会对照检查材料
写作过程〔上〕
六、七两章对写作主体展开独创性思维过程中必备的各项能力进行 单项训练。
写作过程二大阶段中的必备能力：
准备阶段------搜集和整理材料能力（观察、调查、阅读、回忆、体 验、想象、整合） 运行阶段----内部运思和外部表述能力（立意、选材、构思、赋形、 表达、修改、反馈、再吸收）
第一节采撷、积累 三种取材方法对象、角度不同：
观察适用于直接面对的写作客体取材
调查适用于针对写作客体的周边联系迂回 取材
阅读适用于针对写作客体的相关资料迂回 取材
什么是观察?
观：细思曰观。〔“听其言而观其行。?论语?〕
察：复审也，纤微皆审之谓察。〔许慎?说文解 字?〕察谓汛吟用心忖度之也。〔?论语?〕
观察，指为了独特取象的写作目的而运用各种感 受器官对社会生活所进展的细致深入的感知的过 程。包括感物〔细致〕、取像〔特征语〕、察物 〔深入求因〕三个层次。
老舍说过：观察事物，必须从头至尾，寻根究底， 把他看全，找到他的“底〞。〔特征语与原因 语〕〕
〔冯骥才观察扁脸女人 “一面鼓上戳了五个眼， 希求自尊〕
齐桓公与管仲
• 齐桓公朝而与管仲谋伐卫。退朝而入。
• 卫姬望见君，下堂再拜，请卫君之罪。
公问故。
• 答曰：“妾望君之入也，足高气强，有 伐国之志也；见妾而色动，伐卫也。〞 明日君朝，揖管仲而进之。管仲曰：
“君舍卫乎？〞公曰：“仲父安知之？ 〞管仲曰：“君之揖朝也恭，其言也徐， 见臣而有惭色，臣是以知之。〞
• 看视频?红楼梦?中十七回?大观园试才 题对额? ，只有宝玉把自己的观察变 成了恰当的特征语，而这特征语反映 了建筑物的意境情趣，故算他才气最 高。
• 思考：宝玉为何能写出特征语，反映 建筑物的意境情趣？
• 请思考一个大问题,听课20 分钟之后用一句最精炼的 话答复:
• 观物取象的要点有哪些？
• 在奥地利作家斯蒂芬·茨威格?一个女人一生中的二十 四小时?中，对于赌徒的观察：
• 绿呢台面四周许许多多的手，都在闪闪发亮，都在跃 跃欲伸，都在伺机思动。所有这些手在一只袖筒口窥 探着，都像是一跃即出的猛兽，形状不一，颜色各异。
有的光溜溜，有的栓着指环和玲玲做声的手镯，有的 多毛如野兽，有的湿腻盘曲如鳗鱼，却都同样紧张战 栗，极度急迫不耐……。只消观察他们等待、攫取和 踌躇的样式，就可以教人识透一切：贪婪者的手抓搔 不一，挥霍者的手肌肉松弛，老谋深算的人两手安静， 思前虑后的人关节跳弹，百般性格都在抓钱的手势里 表露无遗。
• 契诃夫说: • “作家务必要把自己锻炼成
一个目光敏锐、永不罢休的观察 家〞,“要把自己锻炼到让观察简 直成为习惯〞，“仿佛变为第二 天性〞。
• 司汤达说：
• “我的职业是人类心灵的观察者。
〞
• 观察就是用眼睛看吗？
•
作者通过五官承受外部世界的信息
刺激，输入外局部析器并作出反响，从而
形成各种不同的感觉特征：
• 视觉――通过眼底的网膜形成视觉；
• 听觉――通过内耳的螺旋腔〔蜗牛壳〕 形成听觉；
• 嗅觉――通过位于鼻腔的密布嗅神经 的棕色粘膜产生 嗅觉；
• 味觉――通过位于舌刺、舌穴和味蕾 的味觉神经产生 味觉；
• 肤觉――肤觉是一切感觉之母，只有 “觉点〞才能产生相应的触觉、温度 觉、痛觉、动觉等感觉。
• 观察的“结晶〞-----表现原因的特征语。
• 特征语的几种表现形式：
• 视觉语 • 听觉语 • 嗅觉语 • 味觉语 • 肤觉语 • 联想语〔前五觉皆可写成联想语〕
【例】王小鹰《雾重重》
• 课堂训练：仿王小鹰在?雾重重?中 对雾的描写，写一段“北海的风〞， 写表现原因的特征语。
王小鹰在?雾重重?中对雾的描写：
• 天地间只有白茫茫的雾，灰蒙蒙的雾〔视觉语〕， 湿漉漉的雾，凉丝丝的雾〔肤觉语〕。掏一把， 软绵绵的〔肤觉语〕；吸一口，甜津津的〔味觉 语〕；踩一脚，轻悠悠的〔动觉语〕。雾从眼前 横过，睫毛上挂起一层细的珍珠〔视觉联想语〕；
雾从耳边掠过，仿佛母亲低吟着清缓的催眠曲 〔听觉语〕；雾在身旁浮沉，身子摇摇晃晃像飘 在九重云霄〔动觉联想语〕。
•
观察求因
• 北宋郭熙说：“山近看如此，远数里看又如 此，每远每异，所谓山形面面观也。山春夏
看如此，秋冬看又如此，阴晴看又如此，所 谓四时之景不同也。〞
北宋郭熙?林泉高致/山水训?：
• “春山烟云连绵人欣欣，夏山喜木繁阴人坦 坦，秋山明净遥落人肃肃，冬山昏霾翳塞人 寂寂。看此画令人生此意，如真在此山中， 此画之景外意也。见青烟白道而思行，见平 川落照而思望，见幽人山客而思居，见岩扃 泉石而思游。看此画令人起此心，如将真即 其处，此画之意外妙也。〞 〔见情态、见情 趣〕
观察求特征求原因的技巧
• 求特征的技巧 • 〔一〕视点的移动 • “谁看〞；
• “在哪儿看〞；
• “往哪儿看〞；
• “看的是什么〞。
角度变化
•
陌上桑
• 行者见罗敷，下担捋髭须；
• 少年见罗敷，脱帽著绡头；
• 耕者忘其犁，锄者忘其锄；
• 来归相怨怒，但坐观罗敷。
• 观察对象不变，更换立足点，进展动观。
• 从空间角度，有正观、反观、旁观、整 体观、局部观；
• 从时间角度，有早晚观、春夏观、秋冬 观；
• 从情状角度，比方观山，就有高山、矮 山、晴山、雪山、秃山、雾山、雨山之 观。
• 多角度地观察，点面结台，整体局部齐 备，所得到的印象就显得具体完整。
焦点变化
• 立足点固定，变换注视点， 上下左右一一看来，仰视俯视结 合观察，在静观中扩大察物范围。
• 这种方法，适于写作者观察周围 目所能及的事物。
焦距变化
• 立足点不动，方位不动，只是近观、 中观和远眺结合，或由近及远，或 由远及近，远近结合，整体和局部 相映成趣，写出文章就会增加立体 感。
• 以上察物技巧不是截然分开的， 在一个相对完整的察物过程中， 往往结合使用。
〔二〕对象的转换
• 视点的移动，侧重于从 获取事物立体的形象角 度探讨察物的方法。要 想在察物过程中突出重 点，获得新颖而细致的 效果，就要正确而灵活 地处理观察对象与背景 的相互关系。
1.层层缩小对象
• “形象／背景〞关系是人的大脑 主动选择和组织的结果。人们可 以对连续出现或持续不变的东西 置之不顾，而集中注意那些最必 要的情况。于是这些最必要的情 况就成了直接观察对象，其它那 么为背景。背景与形象又是可以 互相转换的，“在这个场合下是
2、层层扩大对象
• 钱钟书?围城?写天变
• “从早晨起，空气闷塞得像障碍 着呼吸。突然这时候天不知哪里 漏了个洞，天外的爽气一阵阵冲 进来，半黄落的草木也自昏沉里 一阵清醒，普遍地微微叹息，瑟 瑟颤抖，大地像揭去了盖。〞
3．对象与背景的互换
•人们在察物时，往往被习 惯思维束缚，以致许多事 物都被当成背景而得不到 明晰的表现。如能改变思 路，使背景与对象互换， 就能获得新的发现。
老农的骄傲
• 来了，儿子在前面，老农在后面跟 着。手里紧捏着入学通知书，肩上 抗着三代人的希望。
• 请坐。
• 当然要坐，我儿子已经是这里的人
了。
• 老农坐下了，架起二郎腿，脚尖上
挂着摇摇摆摆的骄傲。
钱钟书?围城?写下雨
• 河面上像出了痘，无数 麻瘢似的水涡随生随灭， 息息不停；
表现下雨
到雨线更密，又像光滑 的水面上长了毛。
描写河面
求原因的技巧----取胸中之像
• 取像之“像〞，是与客观物像在某些 方面保持一致的表像，是作家在察物后 浮现在头脑中的形象。它是客观生活的 实录，又含有一定的联想成份和适当加 工，是外化成文章的原材料。
一、取像与显神
• 〔一〕取像——察物的目的
• 郑板桥说过：“江馆清秋，晨起 看竹。烟光、日影、露气，皆浮动 于疏枝密叶之间。胸中勃勃，遂有 画意。其实胸中之竹，并不是眼中 之竹也。因而磨墨，展纸落笔，倏 作变相——手中之竹，又不是胸中 之竹也。〞
创作过程的三个阶段
• 第一阶段：眼中之竹：作者面对感知对 象形成的感性表像；
• 第二阶段：胸中之竹：作者对眼中之竹 加工后得到的内心意像，他不像眼中之 竹那样只反映其外表现象，而是在感性 状态中孕育较丰富深刻的理性内容，是 眼中之竹的简化加工，也是手中之竹的 雏形。
• 第三阶段：手中之竹。
现代认知心理学
• 以“视知觉的概念驱动理论〞来解 释已有的概念对视知觉起作用的道 理。
• 在察物过程中，知觉者让他具有的 知识和概念构造作用于环境，以此 帮助他确定知觉对象的意义。
• “踏花归来马蹄香〞
〔二〕显神——取像的根本
• 取像的根本乃是“真中显神〞 “取形传神〞。?孟子·梁惠王?中记 孟轲劝齐宣王施仁政。齐宣王口头 称善，又托辞不能施行。作家取其 在孟子的穷追猛问之下，“顾左右 而言他〞之像，逼真地传达出人物 理屈词穷的为难窘态，这就是典型 的“以形显神〞。
“神〞的含义
• 根据我国古文论关于形神的有关论述， 这个“神〞至少有四方面含义：
• ①人物画中所画人物的内在精神；
• ②自然万物之勃勃生机；
• ③创作主体内在精神；
• ④艺术家主观之神与艺术对象客观之神
相融合的“神〞
二、取像的原那么
• 〔一〕取异性原那么 • 指在取像时要选取观察对象区别于其
他事物的主要差异特征。
• ?老农的骄傲?的作者细致观察后，舍
弃了其他动作表情，本着取异性原那 么，将老农的骄傲自豪“挂〞在了脚 尖上。这一挂，挂出了诗情画意，取 出了形异，挂得独出心裁， 挂得富有 情趣。
2.取质异
• 取像时在分析思考根底上选取某事 物与他事物的内在本质特征的差异 加以表现。抓住物象外在特征固然 重要，更重要的是对内在本质的挖 掘占有。这是一种高层次的取像， 是观察者以自己的洞察力在现实生 活中捕捉的结果。
〔二〕主导性原那么
• 事物本身构成一个完整的“格式塔 〞，形成多方面网络关系，取像取 本质特征，并非一点非本质特征不 取；取一物之像，并不等于其他物 像一概抛弃。因为一事物多方面特 征，一事物与周围其他事物，都是 相互关联的。因此取像还要注意事 物间的联系。
1.映衬显主
• 一幅美丽的风光，必有主导景物。比方在日落的风 光中，落日在一段时间就成为这个范围的主导景物。
其他或是大漠孤烟，或是长河映照，或是余霞铺锦， 都成为它的衬托物。一幅人数众多的画面，一篇有 数个人物的作品，也必然存在这种主导与附属的关 系。
• 事物本身有映衬关系，作者观察到了这种关系，并 经由思维在取像时突现了这种关系，就能在映衬中 显出所要表现的主要事物。
〔主从关系〕
2.以面现主
• 每种事物都有自己的特征，有自己 的开展变化规律，同时又与其他事 物联系，受外界环境的作用影晌。
我们带着明礁的目的去观物，就会 从不同的事物中看出它们的联系并 取众多的物象来表现过程的不同阶 段，会呈现不同的风貌神韵。
〔点面关系〕
二、取像的方法
• 〔一〕比较取像法 • 纵向：经历一定的开展过程，不同
阶段，会呈现不同的风貌神韵；
• 横向：同类事物之间也存在这种那
种的区别。
• 屠格涅夫?树林和草原?
〔二〕类别取像法
• 在对众多事物进展观察之后，按对 象的不同类别〔如天地、山水、草 木等〕或不同方面〔如形状、颜色、 声音等〕逐层取像。如通过朱自清 先生的?春?我们可以看出，作家在 察物之后将春景分为春草，春花， 春风，春雨几类，一一写来，展现 了一幅明媚的春光图。
〔三〕情意取像法
• 有时作家在察物之后的取像；不拘泥于 一时一地，一景一物的事实，而是以情 意为线索，通过联想，调动回忆，或是 选取，或是改变，蒸是融合众多物像， 为表情达意效劳。通过冰心的?笑?一文， 我们可看出，作家首先调动自己的听觉 和视觉，展现了一幅精巧的图画，然后 以笑为主线，选取了现实的和往日的三 幅形象可感的画面，表现了作者爱与美 的理想 。
“胸中之像〞——记忆表象
• 写作者在察物过程当中和之后，该 留意的留意，该思考的思考，该丢 掉的丢掉，该变化的变化，从而完 成取像任务。于是，这个“像〞就 作为“胸中之像〞——记忆表象贮 存脑中，为下一步的深度体验或以 语言文字构图赋形奠定了根底；有 的就直接过渡为“手中之像〞—— 作品或文章中的形象。
• 用一句最精炼的话答复: • 观物取象的要点有哪些？
• 观物取象的要点:以最能显 因显意的巧妙角度和“五 觉〞联想语,写出客体的形 象。
课堂实验观察写段
• 这是一幅饶有趣味的照片，标题为? 童趣?〔摄影 耿大鹏 ?读者文摘?1991年7 期封二〕。仔细观察过照片后，肯定会 引起你对美好而多趣的童年的回忆。请 你体味照片中的“趣〞，以最能显因显 意的巧妙角度和“五觉〞联想语,写出客 体的形象。将“自然之象〞化为“胸中 之像〞和“表达之象〞，写一段突现童 趣的文字(30字以内)。
• 调查----由采访对象的周边资料，推断
采访对象的必然状况的采集方式。。
• 其诀窍是：由此及彼，由表及里， 由周边见采访目标，见微知著，发 现事物之间人所未觉的必然联系。
• 例：日本记者对大庆油田出油量的 调查。在1966年从中国公开报刊中 获得的有关大庆油田的重要情报。
用大学语文拓展文化视野与胸怀 哈佛大学杜维明教授指出：
日本人如何得到大庆油田的情报 日本人对大庆油田早有耳闻，但始终得不到准确的情报。后来，在1964年4月20日的?人民日报?上看到“大庆精神大庆人〞的字句，于是日本人判断“中国的大庆油田，确有其事〞，但是， 大庆油田终究在什么地方，日本人还没有材料做出判断。
从1966年7月的一期?中国画报?上，日本人看到一张照片，他们根据这张照片上的服装衣着判定“大庆油田是在冬季为零下30度的北满，大致在哈尔滨与齐齐哈尔之间。
•
后来到中国来的日本人坐这段火车时发现，来往的油罐车上有很厚的一层土，从土的颜色和厚度，证实了“大庆油田在北满的论断〞，但大庆油田的具体地点还是不清楚。
1966年10月，日本人又从?人民中国?上找到了石油工人王进喜的事迹，从事迹介绍的分析中知道，“最早钻井是在安达东北的北安附近下手的,并且从钻井设备运输情况看，离火车站不会太远。在事迹中有这
样一段话，王进喜一到马家窑看到大片的荒野说：“好大的油田！把石油工业落后的帽子丢到太平洋去。〞于是，日本人从伪满地图上查到“马家窑是位于黑龙江海伦县东面的一个小村，在北安铁路上一个
小站东边十多公里处〞。终于把大庆的地理位置搞清楚了。
日本人对王进喜事迹的报道进一步分析，“王进喜是玉门油矿的工人，是1959年9月到北京参加国庆之后志愿去大庆的。由此，日本人断定大庆油田在1959年以前 就开钻了。并且大体上知道了大庆油田的规模。“马家窑是大庆油田的北端，即北起海伦的庆安，西南穿过安达附近，南北400公里的范围。估计从北满到松辽油 田统称为大庆〞。
但大庆的炼油规模，日本人还一时摸 不清楚。
从1966年7月?中国画报?上，发表的 一张大庆炼油厂反响塔的照片上，日 本人推算出大庆炼油厂的规模。其推 算方法也很简单，首先找到反响塔上 的扶手栏杆，得知反响塔内径是5米。
• 因此日本人推断，大庆炼油厂的加工 能力为每日900千升，如以残留油为原 油的30%计算，原油加工能力为每日 3000千升，一年以360天计算，年产量 为100完千升。根据这个油田的出油能 力和炼油厂规模，日本人得出结论， 中国将在最近几年出现炼油设备缺乏， 买日本的轻油裂解设备是完全可能的， 以满足每日炼油一万千升的需要。
• 早在1920年美国美孚石油公司已经发现了 大庆油田。但美国政府却不让美孚石油公 司公布这个发现，反而让美孚石油公司对 外宣称在中国东北没有找到石油，还装模 做样地提出一个“中国贫油论〞的理论， 把中国的石油判了死刑。
•
• 历史学者认为，美国之所以这样作，是因 为当时东北处于日本人的势力范围。由于 当时日本90%的石油依赖从美国进口，美国 害怕日本有了石油，就失去了遏制日本的 最有效手段。日本人虽然在中国东北各地 勘探石油，但凡美国人去过的地方，日本 人就不去了；他们相信美国人认为没有石 油的地方就真的没有石油，岂不知自己上 了美国人的当，也相信了美国人的“中国 贫油论〞，最终停顿了在中国东北的找油 工作而转向东南亚。
• 前质部长李四光利用“板块运动〞理论推 断东北有油。
• 思考：你想了解学校超市何种商 品最俏销，但超市老板不愿告诉
你真实情况。请你运用调查的智 慧完成这一调查课题。
篇四：作风建设专题组织生活会对照检查材料
中美券商资产管理业务比较研究
中美券商资产管理业务比较研究
曾美欧 赵海强
（南开大学商学院 天津市 300071）
摘 要：随着证券市场走向成熟，在发达国家，资产管理业务已经逐渐成为现在券商的核心业务。经
过这短短几年，我国券商的资产管理业务有了很大的发展，和国外相比虽尚未成熟，但产品种类较初始
阶段也有了很大的更新。
本文从中美资产管理工具、管理业务的基础市场、管理运作模式三方面进行比
较分析，最后提出对我国证券公司的建设性意见。
关键词：资产管理；资本基础市场；管理运作模式
中图分类号：F831.5
文献标识码：B
文章编号：1007-4392（2011）06-0048-04
资产管理业务，一般是指证券经营机构开办的 资产委托管理，即委托人将自己的资产交给受托人、 由受托人为委托人提供理财服务的行为。
资产管理业务是证券经营机构在传统业务基础 上发展的新型业务。
国外较为成熟的证券市场中， 投资者大都愿意委托专业人士管理自己的财产，以 取得稳定的收益。
证券经营机构通过建立附属机构 来管理投资者委托的资产。
投资者将自己的资金交 给训练有素的专业人员进行管理，避免了因专业知 识和投资经验不足而可能引起的不必要风险，对整 个证券市场发展也有一定的稳定作用。
随着我国证券市场走向成熟， 资产管理业务的 规模不断扩大。
2007 年，23 家证券公司受托管理资 金规模已达到近 800 亿元。
截至 2009 年 6 月，平安 资产的管理资产规模已大幅增长至约 人 民 币 5200 亿元。
东方证券公司在 2010 年正式成立其资产管理 子公司, 并在未来五年将资产管理规模由目前的约 70 亿元人民币增至 300-500 亿元。
我国券商的资产 管理业务国外相比虽尚未成熟， 但产品种类较初始 阶段也有了很大的更新， 例如目前在券商的资产管 理业务中， 已经开始关注规范类券商能否进行限定 性集合资产管理业务。
一、 中美资产管理工具比较分析
美国的资产管理工具基本上可以分成三种类 型：第一种类型是长期合约性储蓄工具，主要包括养 老基金和投资型保险产品；第二种类型是面向公众 销售的理财产品，主要包括共同基金；第三种类型是 针对高净资产客户的个性化理财产品，如银行管理
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的信托、对冲基金和独立理财账户。
和美国相比，中 国资产管理工具结构单一，尚未发展健全。
（一）在长期合约性储蓄工具中，养老基金是一 种长期的、特别适合投资于中长期资本市场的资金
美国具有健全的养老保险制度，2002 年美国的 养老基金资产总额为 8.73 万亿，占据了居民和非盈 利机构金融资产总额的 29%，是美国居民金融资产 的重要组成部分。养老基金的资金来源的稳定性、资 金积累的长期性， 及其对长期增值的内在需求为专 业金融资产管理机构提供了长期稳定的市场需求。
在美国，养老基金的积累和增值，资产管理业务的发 展， 资本市场的发展三者之间已经形成了很好的相 互推动效应。而目前，我国适合于市场经济的养老保 险制度还处于起步阶段。
2002 年末，我国基本养老 保险基金滚存结余 1608.0 亿元，全国社保基金总资 产为 1241.86 亿元，企业年金资产约为 200 多亿元， 三者 之 和 占 据 居 民 金 融 资 产 总 额 的 比 例 不 足 3%。
在基本养老保险基金、 全国社保基金和企业年金的 投资管理方面， 也只有全国社保基金具有相应的投 资管理方面的法规， 并且直到 2003 年 6 月也才有 140 亿元的基金被委托给基金管理公司， 不到国内 基金 管 理 总 资 产 的 10%，如 此 紧 张 的 基 金 ，使 券 商 很难在资产管理业务上取得长足的发展。
（二）以美国为代表的现代资产管理行业模式中， 共同基金处于核心地位
国际性投资银行都设立自己的基金， 通过基金 形式实现资产管理。
美国的储蓄银行是共同基金的 重要投资者之一，其在动员家庭存款、促进投资者多
《华北金融》
表 1 美国主要金融资产管理工具及其运作方式
募集对象 和方式
管理机构
投资组合特性
养老金计划理 追求资产的长期保值增
养老基金
公共和私 部门雇员
人
事
会和投
资管
值，投资组合构造灵活。
需
理机构共管 要了履行信息披露义务
投资型 面 向 公 共 销
追求长期投资收益， 投资
人寿保险 售
人寿保险公司 组合构造灵活。
需要履行 信息披露义务。
需 向 SEC 注 基 金 管 理 公 司 在 具 备 流 动 性 的 基 础 上 追
共同基金
册 后 才 能 面 负 责 投 资 管 求相对收益，投资组合的构 向 社 会 公 众 理 ， 托 管 人 负 造收到比例和流动性限制。
公开募集 责监督
需要履行信息披露义务。
基金的普通合
只 能 向 合 格 伙人负责投资 追求绝对收益， 大量使用
对冲基金 投资者募集
管理， 托管 商负责监督
券
杠杆、卖空、衍 段。
生工具等手
无对象限制
追求特定的一揽子理财目
银行信托
银行信托部
但只能私募
标，投资组合构造灵活。
独立理
主
要
面
向
高
券商、投资管理 机构与账户持
追求个性化
的风险收
益目
财账户 净资产客户 有人共同管理 标，投资组合构造灵活。
元化，改善公司治理结构和提高资本市场效率等方 面发挥了积极作用。
我国目前虽然是世界上储蓄最 多的国家之一，但储蓄业务由商业银行经营，没有专 门的类似美国互助储蓄银行，储蓄贷款协会等储蓄 机构。
这样证券公司等机构投资者就没有能力挑战 商业银行的主导地位，从而难以促进金融体系的竞 争，也无法提高金融体系的效率。
（三）独立理财账户不仅可以制定个性化的投资 策略，还可以在一个理财账户上集合多种金融功能
以 1977 年美林证券与一家美国地方银行合作 推 出 的 著 名 的 现 金 管 理 账 户 （CMA） 为 例 ， 该 理 财 产 品就把银行的支票结算账户的功能和证券投资增值 功能有机地结合起来。
该账户的规模不固定，客户 随时可以存款取款，对于账户上剩余的资金，券商可 以根据客户的风险收益偏好来设计个性化的投资组 合，以实现高于银行存款利率的投资收益。
专户理 财将是我国基金管理公司未来重要的一项业务，目 前国内的多家基金管理公司正在为开展这项业务做 积极准备。
从 2003 年开始的受托管理社保基金业 务的开展为基金管理公司针对特定客户群体开展投 资管理业务积累了丰富的经验，基金公司也期望通 过开展其他类型客户资产管理业务拓展自己的业务 范围，特别是一些具有较强的研究和投资管理实力、 具有较好客户基础的基金管理公司，有望通过开展 这类业务起到更好地维护大型机构客户和拓展新的 客户群体的作用。
二、 中美资产管理业务基础市场的比较 分析
2011 年第 6 期
从美国资产管理市场的经验来看， 券商资产管 理业务的内容相当丰富， 能够满足客户各种各样的 需求， 如对资产安全性的需求、 对资产收益性的需 求、对资产期限性的需求等。
而我国券商虽有“资产 管理”实名，但其实际服务的内容却狭隘的多，且在 很多方面存在着缺陷。
（一）我国资产管理处于起步阶段 在开展资产管理业务的基础证券市场条件方 面， 美国有世界上最为发达的基础证券市场，2001 年， 美国的股票市值/GDP 达 130%， 国 债/GDP 达 28%，公司债券市值/GDP 达 56%，联邦机构抵押 债 券/GDP 达 28%，联邦政府企业债券/GDP 达 21%，市 政债券/GDP 达 17%，货币市场工具/GDP 达 22%。而 且， 美国的机构投资者还可以利用融资融券等信用 交易，利用衍生金融工具来进行套期保值，这种发达 的基础证券市场为资产管理业务构造不同风险收益 特性的投资组合提供了良好的条件。虽然经过 10 余 年的发展，我国股票市场已形成了相当的规模，股票 市值/GDP 达到了 50%，但是，我国股票市场的许多 基本面问题还没有得到有效解决， 其中比较突出的 问题包括国有股流通问题、 上市公司法人治理结构 问题、信息披露质量问题等等。这些基本面问题的存 在使得我国股票市场的整体系统风险比较高。其次， 我国的债券市场和货币市场也均处于初始发展阶 段，债券和货币市场工具的品种不够丰富，市场容量 有限， 市场交易主要为大型商业银行和保险公司所 主导， 机构投资者和这些大型金融机构的实力相差 十分悬殊，所以，市场的现券交易不够活跃，流动性 风险较大。另外，我国证券市场目前还不允许进行融 资融券信用交易也没有衍生金融工具可供套期保值 之用。所以，我国开展资产管理业务的市场条件和美 国相比还有很大差距。
（二）在开展资产管理业务的管理形式方面也存 在着缺陷 目前，我国家庭财产有了巨大的积累，存在资产 保值增值的潜在要求。根据美林集团所得到的数据， 不计算个人居住的房地产， 金融资产超过 100 万美 元的人士（换句话说，要加入这个俱乐部，起码要求 就是拥有 100 万美元， 而且这笔钱是要可以随时用 来投资于诸如证券、 债券等金融市场） 已经达到了 23.6 万人。我国已经初步形成了富裕阶层，并且他们 有较强的风险承受能力并希望得到与风险相匹配的
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中美券商资产管理业务比较研究
高回报。
在国外，这部分需求便是通过私募基金、风 险投资、私人信托投资等满足，而国内这些资产管理 形式较少，并且缺乏监管。
由此可以看出，无论是结构还是形式，我国资产 管理行业均没有优势而言。
造成上述结构差异的原 因主要有三点：相关政策、法律法规不健全或滞后， 束缚了资产管理业务的发展；金融工具缺乏导致的 金融市场有效容量不足，影响了资产管理行业规模 的扩大；缺乏对冲风险的市场缺陷，影响了资产管理 行业资产配置的效率。
三、中美资产管理人的管理运作模式比较
资产管理人的管理运作模式包括服务对象、产 品设计、投资分析、投资决策、风险控制和内部管理 等方方面面，限于篇幅，此处只就其中双方差异较大 的几个方面进行分析。
1. 在 国 外 ，以 美 林 为 代 表 的 金 融 集 团 ，其 资 产 管理业务开展的非常灵活：他们发挥金融集团的优 势，不仅在资产管理公司内进行，同时还常常依托集 团内的其他子公司进行宣传、管理，扩大了资产管理 业务的范围。
用这种方式进行资产管理，不仅能够 为资产管理公司带来业务上的收益，而且也能为集 团内的其他子公司带来客户关系，两者相互影响、相 互促进，有利于投资银行、经纪业务的开展。
而国内 证券公司规模相对比较小，组织结构比较相似，券商 们虽专门设置资产管理部从事资产管理业务，但是 公司内各部门各自为政，不能整合资源，发挥公司的 整体力量。
上述组织结构上的差异，又致使美林的资产管 理业务非常广泛，如代客管理资产、代客进行组合投 资、代客管理流动资产、代客管理营运资本、代客管 理现金等。
与之相比，国内券商的资产管理内容则 显得非常单一，基本上就是代理客户进行投资，对象 也一般是风险较大的股票市场、收益较稳定的债券 市场、基金市场。
因此，国内券商可以仿照美林的“综合性选择” 理财计划，重组设立一个集投资管理与客户服务为 一体的部门。
在前台实行财务管理顾问制度，负责 收集整理客户的各种投资需要，推荐适合投资需要 的公司理财产品，然后指定相应的投资计划；在后台 实行投资管理人制度，根据投资产品设置相应的投 资经理岗位，投资经理的业绩定期向投资者公布，由 监督部门和投资者共同监督。
2. 美林集团的收入结构基本保持较稳定，其中资 产管理业务占总收入的 1/4 左右， 并呈上升趋势，是 集团最大的利润来源。即使在 2000 年，全球和国内股 票市场都处于科技股浪潮带来的高峰期，美林各项收 入结构仍保持稳定，没有发生较大的波动。
于此相比， 中信证券收入比重的波动较大，其中资产管理业务收 入比重变化尤其明显， 并与自营收入比重呈同向变 化。
其主要原因是国内券商的资产管理收入不是基本 按照委托资产总额提取固定费率，而是根据预先约定 的超额收益提成，这也导致了资产管理收入与自营收 入同时随市场走弱而大幅缩水的现象。
而在美国， 券商收费的结构组成一般为：(1)基 本费。不管资产管理的成效如何，委托方都要付给券 商基本的管理费用；(2)达标费。
根据委托管理合同 的标准，投资银行若达到预期效果，即可获得一定的 达标费；(3)增值奖励。
以资产管理所产生的新的价 值为奖励标准，管理增值则可取得，反之则无。
如双 方规定有奖励和处罚的约定， 则在收益超出一定水 平后，管理者提取相应的业绩报酬；若亏损达到一定 幅度后，管理者用风险准备金弥补客户部分损失。在 2001~2002 年期间，美国股市与中国股市都处于“熊 市”，美林证券由于有强大的资产管理业务，以及由 此带来的稳定经纪业务佣金收入， 保持了总收入仅 在相对平稳中下降。
而我国券商由于其采用的收费 方式存在着较大的风险，收入不稳定，在熊市的冲击 下，各项收入大幅下降。
从上面的比较可以看出， 我国的资产管理者要 想提高竞争力水平， 就必须开展良性循环的资产管 理业务：一是以资产管理部门为核心、以客户需求为 导向整合公司内部资源， 二是以费率型收费取代对 超额收益进行提成的收费。
四、国外资产管理对我国证券公司的启示
在上述分析比较的基础上， 本文为促进我国资 产管理业务的发展， 对我国证券公司提出如下政策 建议：
（一）通过税收优惠等手段，鼓励补充养老金计 划或企业年金计划的推广， 增加资产管理业务的受 托资金来源
如前文中所述， 各种养老保险资金的增长是发 达国家资产管理业务快速发展的一个主要推动力 量， 全球养老基金持有资产规模已占整个行业受托 管 理 的 资 产 规 模 的 27%以 上 。
从 我 国 的 实 际 情 况
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《华北金融》
看，目前人口老龄化的趋势已显现出来并将在二三 十年内达到高峰，在政府统筹的社保基金节余有限 的情形下，大力发展补充养老金或企业年金便成为 一个较好的选择。
它不但能够降低政府的负担，也 会促进资产管理业务的发展。
（二）增强创新意识 美国金融服务公司在资产管理业务上的创新， 其动因主要有：第一，传统证券经纪商遭遇了基于互 联网服务的新兴证券经纪商的强大竞争，市场份额 大幅度丧失，迫使它们开发新的投资品种夺回市场；
第二，主流的共同基金已经进入了成熟期，平均收益 在过去的几年里大为降低，这也使投资者不得不考 虑寻找新的突破口；第三，在经过了近十年的经济繁 荣期后，美国现在已经拥有了庞大的富裕阶层，他们 对个性化的投资需求也越来越大，客户的这种需求 也要求券商开发出新产品。
同美国资产业务发展的环境相比，我国资产管 理业务除了上述的困境之外，还有一个最主要的障 碍，就是规则的限制。
欧美国家对金融创新实行鼓 励的政策，法无明文限制即视为许可，给产品的开发 者很大的创新空间；在国内，法律没有明文允许的， 即为非法的，留给券商产品开发的空间却很小。
在 这样一个大背景下，结合我国国内投资者的心理和 投资机构的现状，我们认为，美国资产管理产品的创 新发展中最值得、也能够借鉴的，一是针对客户的风 险、收益特征，设计出个性化的投资产品；二是在组 织结构上，打破原有的业务部门各自为政的格局，重 新整合资产管理、研究开发、经纪业务等部门，走“大 资产管理”之路。
（三）借鉴美国的教训，加强对投资者的保护 2003 年，资产管理业务最发达国家之一的美国 发生了基金丑闻(Fund Scandal)，一些共同基金的机 构投资者利用延迟交易(Late Trading)和市场时机选 择(Market Timing)等不当手段来侵害其他基金投资 者的利益，对美国的基金市场造成了冲击。
尽管国 内目前还没有发生类似事件，但仍值得引起重视，毕 竟，市场的公平和对投资者的有效保护是整个行业 生存、发展的基石。
（四）培育和引进行业中尚缺失的中介机构，深化 现有中介机构的服务功能 如前文指出的，国内资产管理行业中，尚没有机 构能承担起类似市场看护者的职责和功能，这不利
2011 年第 6 期
于整个行业服务的进一步深化。
为了培育类似的机 构，可以采取一些措施，如引导一些机构投资者在选 择资产管理人时要注重资产管理人的风险控制能力 和其所推荐产品的风险是否与自己的风险承受能力 相适应，而不是仅关注产品近期的收益，对一些不允 许承受高风险的机构投资者如社保基金等除在投资 品种和投资比例等方面做出限定外， 还可以就其允 许承受的投资风险给出一些量化的指引， 以此使它 们认识到在制定投资计划和选择资产管理人时聘请 市场看护者作为咨询机构的必要性。另外，还可以借 目前证券公司经纪业务正处于转型之机， 鼓励它们 把营业网点逐渐发展成为一个服务型的各种集合理 财产品的销售中心， 增加委托理财产品的销售量和 提高整个行业对投资者的服务水平。
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（责任编辑 秦亚丽）
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