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银行自查报告(12020)(全文)

2022-06-02 08:30:03

下面是小编为大家整理的银行自查报告(12020)(全文),供大家参考。

银行自查报告(12020)(全文)

 

 银行的自查报告5 (15 篇) )

 银行的自查报告 1 1

 XXX 县农村信用合作联社:接到中国银行业协会《关于开展 20xx 年银行服务收费相关自律制度执行情况检查工作的通知》(银协发〔20xx〕96 号)的文件后,我社积极组织自查工作,现将自查结果报告如下: 一、认真自查。

 接到联社通知之后,XXX 信用社迅速成立了由主任为领导的银行服务收费自查工作领导小组,对照检查具体内容,依据中国银行业协会 20xx 年以来服务收费相关自律制度,细化自查工作方案,对 XXX 信用社服务收费情况认真开展全面自查。

 二、检查内容。

 我社认真学习了中国银行业协会银行服务收费检查制度,依照制度制定了我社关于银行服务收费自查工作的内容:

 (一)国家服务价格管理相关法律、法规和有关政策及中国银行业协会有关服务收费自律共识、要求的贯彻执行情况; (二)建立健全服务价格管理制度和内部控制制度情况;(三)服务价格明码标价制度执行情况;(四)服务价格报告制度执行情况;(五)建立服务价格投诉管理制度情况;(六)其它检查事项。

 三、自查出现的问题。

 我社在执行银行服务收费自律方面的工作,严格按照制度落实执行,没有出现问题。只是有些小问题需要银监部门注意,比如商业银行服务收费项目过多,各商业银行之间存在服务收费的不正当竞争行为。

 四、提高认识。

 加强银行服务收费自律能够更好的履行银行业社会责任,维护广大客户的切身利益和银行业整体形象。我社在以后的工作中会提高认识,严格执行银行服务收费相关自律制度,进一步规范服务收费,切实维护我们农村信用社的外部形象及行业形象,为 XXX 县农村信用社的发展增光添彩。

 银行的自查报告 2 2

 近日,银监会向各地银监局和商业银行下达了《关于开展银行业金融机构同业新规执行情况专项检查的通知》(以下简称《通知》),要求银行业金融机构在 7 个工作日之内完成同业新规执行情况自查。此次专项检查是继 7 月份央行进行同业业务调研之后,银监会开展的更为严格的自查措施。

 而据业内人士透露,目前诸多银行已经完成“自查报告”,不过这些“自查报告”却充满玄机。

 “报告分对内和对外两份,对外给监管层的报告隐瞒了买入返售业务的真实情况,而在对风险审查和资金投向合规性审查方面,部分银行并没有根据所投资的资产性质,准确计量风险并计提相应资本与拨备。”知情人士透露。

 监管层重点监管同业业务 去年以来,同业业务成为监管部门盯得最紧的银行业务。而自今年 5 月份以来,银监会更是针对银行同业业务连续出台了“127 号文”、“140 号文”等多份监管文件。

 “对同业的整顿和监管将是今年银监部门最重要的工作之一。”一位接近监管层的人士对记者表示,经过过去几年的膨胀,银行同业业务埋藏了巨大的系统性信用风险隐患,监管行动已经非常紧迫。

 据了解,此次《通知》措辞严厉,要求对同业业务逐笔对账,并要求各商业银行在 10月 24 日前递交自查报告。

 “实际内容就是检查此前几份文件执行情况,言辞特别严厉。”一位股份制银行同业业务从业人员刘丙坤告诉《中国企业报》记者,文件分段要求对照“127 号文”以及“140号文”对同业展开各项检查。

 从文件内容看,“127 号文”规范了同业业务的分类和核算标准,通过限制“非标”资产买入返售和第三方隐形担保的方式,规范同业业务交易结构;通过期限和集中度的限制,迫使同业业务回归流动性管理的业务本质。

 而“140 号文”则从商业银行同业业务机构专营管理模式的要求出发,规范行内同业业务管理架构,要求统一划归总行运营和管理,不得授权分行开展同业业务。

 银行自查报告暗藏玄机

 记者了解到,对于此次《通知》要求,各银行都表现出了相当的重视,但同时,一些银行也想出了相应的应对方法。

 南方一家股份制银行内部人士石为忝(化名)向《中国企业报》记者透露,其所在银行的一级分行就成立了以业务分管副行长为组长的专门业务自查小组,成员来自计划财务部、会计部、金融同业部以及国际业务部等部门,各部门负责人均对本次自查结果负责。

 据石为忝提供的自查报告显示,其所在分行重点对 20xx 年 9 月 30 日存续及 20xx 年 5月 17 日至 9 月 30 日新发生的同业存款、同业借款、同业代付、买入返售(卖出回购)和同业投资业务的合规性开展了自查。

 但落实到报告上的内容却有着不为人知的“秘密”。

 “其实这个自查报告有对内和对外的两份报告。”石为忝表示 记者发现,在其提供的对外报告(提交给监管层的)中显示,20xx 年 5 月 17 日至 9 月30 日新发生的买入返售其他资产业务 0 笔,规模为 0。

 而事实却并非如此。

 “在这个时间段里,买入返售业务还在做,有几笔没有在自查报告里体现。据我所知,截至 20xx 年 9 月 30 日,我们银行买入返售资产业务仍存有 40 余笔,规模为 500 亿元左右,其中存续项目 20 余笔,存续余额为 300 亿元。”石为忝表示。

 更为值得关注的是,在资金池项下均有新项目投放。

 “从我这边拿到的数据来看,资金池项目一共有 20 余笔,规模近 100 亿元,存续项目余额是 60 亿元,而在存续项目中,有很多是‘127 号文’下发后投出的;另外,还有规模40 亿元的资金是给北方地区某信托资金池项下新投出的项目。”石为忝透露。

 石为忝表示,最主要的问题是“127 号文”之后继续投了基础资产,而且没有按要求计提风险资产拨备计提。

 “银监局的自查报表里有计提和拨备比例,要银行自行上报。但很多银行都不写,避重就轻。比如非标房地产本应计提 100%的风险权重,但部分银行只计提 25%,直接降低了风险资产占用,提高了利润。”石为忝表示。

 同业违规操作仍在进行 事实上,同业违规操作并没有结束。

 “其实杜绝同业违规几乎不可能,比如宁夏邮储还在出同业存款 1 年期、同业借款2—3 年期以及 1—5 年的协议存款等,并且长期收同业理财 1 年期以上的产品,很多银行继续通过借道保险资管计划虚增协议存款,达到增加一般性存款的目的。”刘丙坤表示。

 而石为忝则告诉《中国企业报》记者,今年 7 月份监管层对此进行了一轮调研,此次专项检查要求全面铺开肯定是监管层注意到部分银行仍存在违规行为,同业套利仍存在。

 业内人士称,目前少数银行还在操作的同业模式主要是“委托定向投资”和“T+D 模式”这两种。其中,委托定向投资模式对于委托行计入应收款项类投资,不占用信贷额度,不会加大存贷比压力,也不会提升拨备计提的要求。而受托行只发挥通道作用,属于表外业务,不占用资本不承担风险。

 而“T+D 模式”的关键是出资银行即期转让受益权,授信银行延期支付,通过受益权买断实现风险和收益转移。因此,模式中并未出现“127 号文”所禁止的“任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保”,这也成为部分银行在新规之后的“新玩法”。

 银行的自查报告 3 3

 XXXX:

 俗话说,无规矩不成方圆。凡事都要有个规矩,有了规矩,便有了度量是非的原则。国有法,家有规,对于民生银行员工来讲,“行内小法”就是我们的“家规”。上周总行老师莅临分行指导重温行内小法,结合近些年来具体案例,组织了这次“重操守,防风险,促腾飞”的培训,使我受益匪浅,如醍醐灌顶。个人要进步,企业求发展,一切都应遵循“严肃纪律,合乎规范”的原则,这样才能稳步,才能长久。只有自律严纪,方能稳步腾飞。

 在经济全球化的今天,金融市场可谓是百家争鸣,欣欣向荣,高速发展的繁荣背后也隐藏着急功近利的浮躁。很多企业为了片面的追求利益最大化,走了畸形发展的路子,违背了法规法纪,到头来也只是昙花一现,过眼浮云而已。孙子有言:将者,智信仁勇严也。作为企业的领军人物,董事长很明确的提出民生银行的运营策略,那就是“扎扎实实,规规矩矩,开动脑筋”去,正是这句话镌刻在心,民生银行才能在短短 15 年里走完了其他银行 30 年甚至更长的路。事实很好的证明,只有规规矩矩,自律严纪,才能使企业稳步腾飞。

 作为民生银行的一名员工,应当严肃纪律,时刻铭记行内小法,自我约束。对于银行从业人员来讲,风险无处不在,既要有良好品德,遵守法规,杜绝内部风险,又要善于观察,积极应对,防范外部风险。结合自身工作来讲,日常每一笔业务的受理不仅要严格执行金融法规、政策,还要认真审核票据凭证的真实性、有效性、合理性、合法性,尽量使风险在可控范围之内。在合乎法规的基础上,针对每一位客户的不同心理和需求,为他们提供快捷优质的服务,以“点点滴滴打造品牌”的服务理念来吸引客户;始终坚持“客户第一”的思想,把客户的事情当成自己的事来办,换位思考问题,急客户之所急,想客户之所想,针对不同客户采取不同的工作方式,努力为客户提供最优质满意的服务。

 民生银行“二次腾飞”的新目标是把民生银行建设成最具特色、盈利能力强,具有国际竞争力的中国最佳商业银行。这就要求我们每一位员工不仅必须精通金融理论知识和业务技能,还必须熟悉国家金融法律法规、党纪党规和我行各项规章制度,依法办事,合规经营,做“规规矩矩”的典范;同时,要从自身做起,自律严纪,关爱他人,为民生的二次腾飞挥洒青春的激昂! 银行的自查报告 4 4

 20xx 年,对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西,尤其是工作在客户经理岗位上的我,感触就更大了。竞争让我一开始就感到了压力,也就是从那时候起,我在心里和自己较上了劲,一定要勤奋努力,不辱使命,是这样想的,也是这样做的。一年来,我在工作中紧跟部门领导班子的步伐,围绕部门工作重点,尽力的完成了各项工作任务,用智慧和汗水,用行动和效果体现出了爱岗敬业,无私奉献的精神。

 客户在第一,存款是中心。

 由于客户政策变化因素和内部的不正当恶性竞争,致使我的存款有了很大的减少,截至现在,我存款任务仍然日均 16000 万元,完成个人揽储 250 万元。客户在第一,存款是中心。

 我在工作中始终树立客户第一思想,把客户的事情当成自己的事来办,急客户之所急,想客户之所想,在工作方法上,始终做到“三勤”,勤动腿、勤动手、勤动脑,以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人。

 “客户的需求就是我的工作”

 我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋,具备了较全面的独立工作能力,随着银行改革的需要,我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高,业务水平和专业技能也随着各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命,尽力完成上级下达的各项工作任务,我作为客户的客户经理,面对同业竞争不断加剧 的困难局面,在部门的帮助下,大胆开拓思想,树立客户第一的思想,征对不同客户,采取不同的工作方式,努力为客户提供最优质的金融服务,自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。

 开拓思路,勇于创新,创造性的开展工作。

 随着我国经济体制改革和金融体制的改革,客户选择银行的趋势已经形成,同业竞争日激烈,在业务开展上,我中有你,你中有我,在竞争中求生存,求发展,如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。

 我认为作为一个客户经理,时时刻刻地注重研究市场,注意市场动态,研究市场就是分析营销环境,在把握客观环境的前提下,研究客户,通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律,力争将客户的下游资金跟踪到我行,实现资金从源头开始的“垄断控制”,实现资金的体内循环,巩固我行资金实力。今年在我的某客户中,资金流量较大,为使其资金做到体内循环,从点滴做起,以优质的服务赢得该单位的信任,逐步摸清该单位的下游单位,通过多次上门联系,使得该单位下拨的基建款都留在我行帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转出商业银行情况下,积极的上门联系,成功留住该客户在我行的资金。

 又如以开展有益健康的"健身活动为线索,既把与客户的交往推向深入,又打破了传统公关模式,在工作中收到了非常好的效果。今年 9 月份,在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时,获悉客户欲对其部分房产进行拍卖,积极的工作,使其拍卖款500 万元,成功转入我行。

 银行的自查报告 5 5

 按照省社《银监局关于》文件要求,合规收费标准,纠正不合理条件和收费管理不规范等问题,积极的进行合规收费自查工作,现将自查情况汇报如下:

 一、认真自查。

 接到省社通知后我行迅速成立了专项清理工作领导小组,由行长担任组长,相关各部室为成员的服务收费自查工作领导小组,明确各成员分工职责,统筹安排,依据文件的服务收费相关自律制度,有序开展服务价格目录调整优化、不规范服务收费行为清理,对照检查具体内容,细化自查工作方案,对我行的服务收费情况认真开展全面自查。

 专项清理工作小组:

 1、组长:xx。

 2、成员:计划财务部、信贷管理部、会计部、个人业务部、电子银行部。

 二、 自查内容。

 按照省社、银监局关于《进一步开展银行不规范服务收费清理工作的通知》合规收费标准,对我行各分支机构自 20xx 年 xx 月至 20xx 年 xx 月期间的服务收费情况进行自查。

 1、认真落实收费公示制度。

 结合我行现有的各项业务收费项目,通过在营业厅内悬挂公示牌的方式,严格按照省社网站上统一公布的价目执行收费,严禁擅自变更价格和自行增加收费项目,及时发布收费价目信息,做到各项收费服务“明码标价”,使金融消费者实时充分了解银行服务收费项目相关内容,从而能够行使自主选择权,使银行收费服务价格不再是“雾里花”、“水中月”。

 2、组织员工对照收费标准自查,恪守规章制度,严谨作风。

 在省社规范化的收费标准的参照下,为确保无误的按照收费标准执行,以便建立健全约束机制。我行制定具体的工作计划,并组...

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